U taj iznos je uključena kazna od 1,3 milijarde dolara, koja će biti plaćena američkom Ministarstvu finansija, što je rekordna kazna izrečena jednoj banci, a 1,8 milijardi dolara TD banka će platiti Ministarstvu pravde i izjasniće se krivom po optužbi da je prekršila Zakon o bankarskoj tajni i dozvolila pranje novca, prenosi Si en en.
Ministarstvo pravde je u saopštenju navelo da TD banka ima „dugoročne, sveprisutne i sistemske nedostatke“ u svojim procedurama praćenja transakcija. Više od 90 odsto transakcija nije bilo kontrolisano u periodu od januara 2018. do aprila 2024, što je „omogućilo da tri mreže za pranje novca prebace više od 670 miliona dolara preko računa TD banke“, navodi se u saopštenju.
U jednom slučaju, zaposleni u TD banci dobili su poklone u vrednosti većoj od 57.000 dolara, kako bi više od 470 miliona dolara gotovinskih depozita izostavili iz kontrolnog mehanizma za pranje novca i da ih ne prijave u obaveznim izveštajima, saopštilo je Ministarstvo pravde.
U povezanom saopštenju, Kancelarija kontrolora, američka agencija koja reguliše banke, navela je da takva obrada transakcija u iznosu od više stotina miliona dolara predstavlja „veoma sumnjivu aktivnost“ TD banke.
Prošle godine, TD banka je platila 1,2 milijarde dolara da bi se oslobodila tužbe u kojoj se navodilo da je umešana u zloglasnu Ponci šemu od sedam milijardi dolara, koju je organizovao ozloglašeni finansijer Alen Stenford pre više od decenije.
Novac je upotrebljen za isplatu žrtvama šeme, ali je banka tada negirala da je napravila bilo kakvo krivično delo.
Šta je ponizijeva šema
Ponzijeva šema je prevara o investiranju koja obećava visoke stope prinosa, uz mali rizik za investitore. Ova prevara donosi prinose za rane investitore tako što stiče nove investitore.
Ovo je slično piramidalnoj šemi po tome što se obe zasnivaju na korišćenju novih sredstava investitora za plaćanje ranijih korisnika. I Ponzijeve sheme i piramidalne šeme na kraju propadnu kada poplava novih investitora presuši i nema dovoljno novca da se to preokrene. U tom se trenutku šeme raskrinkavaju.
Dakle, to je investiciona prevara u kojoj se klijentima obećava velika dobit, bez ikakvog rizika. Kompanije koje se uključuju u Ponzijevu šemu usmeravaju svu svoju energiju u privlačenje novih klijenata za ulaganje.
Ovaj novi prihod koristi se za isplatu originalnih investitora povratima, označenim kao profit od legitimne transakcije. Ponzijeve šeme oslanjaju se na konstantan protok novih investicija kako bi nastavili da daju povrat starijim investitorima. Kada nestane ovog protoka, šema se raspada.
Za najnovije biznis vesti iz Srbije i sveta, pratite nas na našoj Instagram stranici.
